Nuestro compromiso con la ética empresarial: política de Conozca a su contraparte (KYC)

Pranda UK Ltd. está firmemente comprometida con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todas sus prácticas y transacciones comerciales. El blanqueo de capitales implica ocultar el producto de un delito, mientras que la financiación del terrorismo se refiere a cualquier apoyo financiero a quienes planifican o participan en actos terroristas.

Para cumplir con este compromiso, hemos establecido procedimientos integrales de Conozca a su Contraparte (KYC). Este proceso nos permite identificar a cada organización con la que colaboramos, garantizando la plena legitimidad de nuestras relaciones comerciales y permitiéndonos identificar y responder ante cualquier actividad inusual o sospechosa.

Nuestros procedimientos KYC

Exigimos a todas nuestras contrapartes (incluidos socios comerciales, proveedores y clientes) que completen un formulario KYC. Al recopilar y revisar esta información, Pranda UK Ltd se compromete a:

  • Establecer identidad: establecemos formalmente la identidad de cada contraparte con la que trabajamos.
  • Verificar la legitimidad: Mantenemos una comprensión clara de la naturaleza y la legitimidad de todos los negocios de nuestras contrapartes.
  • Realizamos verificaciones de riesgo: Verificamos que nuestras contrapartes no sean consideradas de alto riesgo. Este proceso incluye:
    • Verificación con listas de vigilancia patrocinadas por gobiernos y listas de sanciones internacionales (ONU).
    • Utilizar la lista de sanciones del Reino Unido para supervisar a todos los proveedores y prestadores de servicios.
    • Verificar que los socios no estén radicados en jurisdicciones de alto riesgo según el GAFI.
    • Garantizar que los socios no se abastezcan de zonas afectadas por conflictos y de alto riesgo (CAHRAS).
  • Monitoreo de Transacciones: Monitoreamos activamente las transacciones para detectar cualquier actividad inusual o sospechosa. También mantenemos registros de todas las transacciones en efectivo (o similares) individuales o vinculadas que superen los 10.000 €.
  • Mantener registros: todos los registros KYC se mantienen de forma segura durante al menos cinco años.

Respuesta a actividades de alto riesgo

Si alguna contraparte se identifica como de alto riesgo o participa en una actividad sospechosa, estamos preparados para tomar medidas decisivas, que pueden incluir:

  • Identificar a los beneficiarios reales de la contraparte y compararlos con listas de vigilancia y listas de sanciones.
  • Realizar una visita in situ a la contraparte de alto riesgo.
  • Cese de todo comercio con la contraparte.

Pranda UK Ltd. informará de toda actividad sospechosa a la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido.

Esta política se revisa anualmente para garantizar su eficacia continua y nuestro cumplimiento con los más altos estándares éticos.